קריאות המערב לניתוק רוסיה מה SWIFT העולמי והמשמעות על יחסי הסחר שבין ישראל לרוסיה

זיו דקל, מייסד ומנכ"ל Corporate Treasury Consulting 194

ככל שקולות המלחמה מעצימים באוקראינה, גוברים הקולות בארה"ב ובאיחוד האירופי הקוראים לניתוק מלא של רוסיה מרשת ה  SWIFTהעולמית.
במקרה שרוסיה תנותק סופית מ SWIFT אילו אלטרנטיבות אופרטיביות יעמדו לרשות חברות ישראליות רבות הפועלות מול השוק הרוסי לפעילות תשלומים חוצי גבולות? ((Cross Border Payments

נכון לכתיבת מאמר זה חברות ישראליות רבות פועלות למול השוק הרוסי עומדות מול שוקת שבורה.
הבנקים הישראליים המשתמשים ברשת ה SWIFT חסמו את היכולת לשלוח כספים ישירות לרוסיה ובלארוס. בנוסף חברות תשתיות פעילות כרטיסי האשראי הגלובליות מאסטרקארד וויזה חסמו גם כן יכולות דומות מול רוסיה.
אם זה לא היה מספיק גם חברות תשלומים אירופאיות רבות כגון  Wiseו Remitly חסמו גם הן יכולות תשלומים לרוסיה ובלארוס.
במצב הנוכחי איזה פתרונות עומדים לרשות חברות ישראליות בפעילות תשלומים מול רוסיה?

חשוב להבין את הרקע לסיטואציה הנוכחית.
ב 2014 פלשה רוסיה לחצי אי קרים. בעקבות זאת ממשל אובמה קרא פומבית לניתוק רוסיה מרשת ה SWIFT. עקב כך באותה השנה התקבלה החלטה אסטרטגית על ידי הממשל הרוסי לפתח מערכת תקשורת בין-בנקאית מקבילה וחלופית ל SWIFT.
הבנק המרכזי הרוסי הוביל פרויקט לפיתוח המערכת שארך מספר שנים. מערכת זו קרויהSPFS .

הטרנזקציה הראשונה ברשת SPFS הכוללת ממשק שאיננו בנק לתאגיד בוצעה בדצמבר 2017. נכון למרץ 2018 השתתפו ברשת למעלה מ 400 מוסדות רוסיים (בעיקר בנקים).
מאז SPFS תומכת הלכה למעשה בעסקאות מקומיות בתוך רוסיה. אולם הבעיה האמיתית בהקשר של ניתוק מלא של הבנק המרכזי הרוסי והמערכת הבנקאית הרוסית מSWIFT  תהיה היעדר קישוריות בינלאומית עבור עסקאות בינלאומיות ותשלומים חוצי גבולות.

ישנן תוכניות לשלב את רשת SPFS הרוסית עם מערכת התשלומים הסינית הבין-בנקאית, חוצת הגבולות  (CBIBPS). במקביל ממשלת רוסיה מנהלת מגעים להרחבת SPFS למדינות מתפתחות כמו טורקיה ואיראן.
מאז 2019 נחתמו הסכמים רבים לחיבור SPFS למערכות תשלומים במדינות אחרות כגון סין, הודו ואיראן. בנוסף ישנה יוזמה לחבר לרשת את המדינות שבתוך האיחוד הכלכלי האירו-אסיה (EAEU) הכולל את ארמניה, בלארוס, קזחסטן וקירגיזסטן.

ל EAEU יש הסכמי סחר חופשי עם מדינות כגון סרביה, סינגפור ווייטנאם. נכון לסוף שנת 2020, 23 בנקים זרים התחברו ל SPFS. בנקים מארמניה, בלארוס, גרמניה, קזחסטן, קירגיזסטן ושוויץ.

הפתרונות הקיימים בשוק הינם מורכבים, דורשים תשתיות פיננסיות, הקצאת משאבים, קשרים ומומחיות.
העתיד הנראה לעין אינו מעודד מבחינת פתיחה מחודשת של SWIFT  לרוסיה ובלארוס ולכן עבור חברות הפועלות מול השוק הרוסי
(באמצעות מכירות לשוק, שימוש בספקים בפעילות סחר חוץ, העסקת עובדים, קניית תוכנה וכו')
כדי מאוד להשקיע אסטרטגית ולפתוח מסדרונות תשלומים חדשים כדי לאפשר סחר הלכה למעשה ופעילות עסקית תקינה.

 

Ziv Dekel Founder and CEO at Corporate Treasury Consultingziv@zivdekel.co.il | +972.54.669.2021